Forex-Handel für VIP-Kunden

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Forex-Handel für VIP-Kunden

 

Jeder, der Grundkenntnisse des Finanzsektors hat sich mindestens einmal in seinem Leben gefragt, ob er oder sie seine persönlichen Ersparnisse investieren würde, um sie zu vervielfachen, oder zumindest sie vor einer Abwertung infolge der Inflation zu schützen. , die einen starken Platz in der russischen Wirtschaft hat. Laut Statistik hat jeder dritte Russe persönliche Ersparnisse, und der Zweck dieser Einsparungen ist nicht spezifisch – das Geld wird "an einem regnerischen Tag" oder "in Reserve" gespart.

Die Frage der Investition von kostenlosem Bargeld ist ziemlich komplex, und je höher die Menge an Ersparnissen, desto schwieriger ist es, Ihr Geld "richtig" zu befestigen. Tatsächlich werden 50.000 Rubel nicht ausreichen, um ein eigenes Unternehmen zu gründen, und fast der einzige Weg, Geld zu sparen, besteht darin, es bei einer Bank einzuzahlen, um einen kleinen, aber garantierten Zins zu erhalten, der einen Teil der Inflation abdeckt. Wenn die Ersparnisse 1 Million Rubel übersteigen, ist die Option mit der Bank nicht geeignet, weil das bestehende russische System der Einlagensicherung dem Einleger erlaubt, nur bis zu 700.000 Rubel im Falle der Schließung der Bank zurückzugeben. Natürlich ist es möglich, Gelder in mehreren Banken oder sogar in einer ausländischen Bank zu platzieren, aber die Situation in der Weltwirtschaft wird von Tag zu Tag immer turbulenter, und wir möchten ihr Geld im Notfall schnell auszahlen können.

Der zweitbeliebteste Weg, um Geld zu sparen, ist Immobilien zu kaufen. Sie würden denken, Sie würden eine Wohnung kaufen, vermieten und ein stetiges, passives Einkommen haben. Viele berücksichtigen jedoch nicht die Abschreibung der Wohnung und der darin bewohnenden Objekte, die den Eigentümer dazu verpflichtet, die Möbel und Geräte vollständig zu renovieren und mindestens einmal alle 5 Jahre Kapitalreparaturen durchzuführen. Solche Kosten, auch im Falle von wirtschaftlichen Reparaturen, können leicht 10-15% des Wertes von Immobilien erreichen, was die Höhe des Gewinns deutlich reduziert und diese Methode der Erhaltung der Mittel mit der Hinterlegung der Ersparnisse bei der Bank gleichsetzt. Der einzige Vorteil ist der ständige Anstieg der Immobilienpreise, vergleichbar mit den Inflationsraten, und ein gewisser Schutz der Ersparnisse vor scharfen Finanzschocks auf globaler oder nationaler Ebene.

Die oben genannten Methoden der Anlage persönlicher Ersparnisse zielen darauf ab, Fonds zu erhalten, anstatt sie zu erhöhen, so dass sie schwierig sind, Investitionen zuzuschreiben. Ja, das Risiko ist minimal, aber der Prozentuale Anteil der erwirtschafteten Einnahmen ist unter Berücksichtigung der aktuellen Inflationsrate ebenfalls sehr gering. Eine profitablere Möglichkeit, Ersparnisse zu investieren, besteht darin, in reale Unternehmen oder Finanzmärkte zu investieren.

Laut Statistik beträgt der Anteil der erfolgreichen Unternehmer sowie privater Unternehmer 7-10% nicht. Das bedeutet, dass bestenfalls 1 von 10 Anlegern nicht "ausbrennen" und einen Gewinn machen. Diese Statistiken lassen uns stark über die Aussichten eines unabhängigen Geschäfts oder spekulativen Handels auf den Finanzmärkten nachdenken. Dies ist die Hauptursache für die weit verbreitete Verbreitung von verschiedenen Arten von Fonds und Treuhand-Management-Programme, professionell in der Erhöhung der Mittel ihrer Kunden engagiert.

In den letzten Jahren sind Investitionen in sogenannte Investmentfonds, d. h. Investmentfonds, die Strukturen ohne Rechtspersönlichkeit sind und deren Vermögen unter Treuhandverwaltung des Fonds stehen, sehr beliebt geworden. Tatsächlich wird aus dem Geld der Einleger (Aktionäre) ein Investmentfonds gebildet, der von einem professionellen Manager angehäuft und verwaltet wird. Trotz strenger staatlicher Kontrolle über die Tätigkeiten von UIFs übersteigen die Investitionsrisiken die Risiken von festverzinslichen Wertpapieren und anderen Anlageinstrumenten mit staatlichen Garantien, dies wird jedoch durch eine recht hohe Rentabilität kompensiert, die manchmal 50-60 erreicht. Prozent pro Jahr.

Eine weitere effizientere Investition (aber auch riskanter) ist die Teilnahme am Trust-Management-Programm eines der Broker, die Dienstleistungen im Forex-Markt anbieten. Eines der interessantesten Beispiele ist das Unternehmen Mill Trade, das 2 Hauptinvestitionsprogramme zur Auswahl anbietet: "Golden 7" und "MILL-INVEST". Nach Angaben des Unternehmens tragen beide Programme minimale Risiken, da die investierten Mittel angesammelt und an die Geschäftsführung der professionellen Händler des Unternehmens übertragen werden, und die Fonds unter den sieben besten Händlern verteilt werden, wodurch sichergestellt wird, dass die Diversifizierung der Investitionen. Nach den Statistiken, die von dem Unternehmen auf seiner Seite gegeben, das Golden 7 Programm ermöglicht es Ihnen, bis zu 13% des monatlichen Kapitalwachstums zu bekommen, was im aktuellen Umfeld eine sehr hohe Zahl ist. Das Programm "MILL-INVEST" trägt keinerlei Risiken (wiederum nach den Informationen auf der Unternehmensseite) und garantiert dem Investor 7% des Monatseinkommens. Die Zuverlässigkeit der vom Unternehmen zur Verfügung gestellten Daten kann durch Feedback von Investoren, die an diesen Programmen teilgenommen haben, überprüft werden, aber ich persönlich habe noch kein negatives Feedback erhalten.

Mill Trade Company ist kein Monopolist im Bereich der Bereitstellung von Investitionsprogrammen, fast jeder zweite Broker bietet solche Dienstleistungen für seine Kunden. Trotz ziemlich ernster Unterschiede zwischen all diesen Programmen, ist ihr Wesen das gleiche – Anhäufung von Anlegergeldern und ihre Übertragung auf das Treuhandmanagement einer Gruppe von professionellen Händlern. Es werden jedoch in der Regel keine Garantien, außer persönlichen Zusicherungen von Maklern, gegeben, und die investierten Mittel sind rechtlich nicht gegen mögliche Verluste versichert. Der beste Weg, in solche Programme zu investieren, ist, nach den ausgewogensten Angeboten unter Maklern zu suchen und die Menge der Investitionen auf mehrere Programme zu verteilen.

Unter den interessantesten Programmen ist es möglich, zuzuweisen:

– Index TOP 20 – Investitionen in die Top 20 Manager der FOREX MMCIS Gruppe

– Share4you – Autokopierservice von Forex4you.

Die gleiche Art zu investieren ist, in PAMM-Konten (Percent Allocation Management Module (PAMM) zu investieren. PAMM-Konto ist ein System der Vertrauensverwaltung von Anlagen, das Doppeltransaktionen des Managers auf den Konten der Investoren bietet. Die Rolle des Managers wird in der Regel vom Händler gespielt, der Statistiken seiner Handelsoperationen in einem speziellen Abschnitt der Website des Brokers veröffentlicht. Je besser die Rendite eines Händlers, desto höher sein Platz im Rating und desto mehr Investieren die Anleger in das Rating. Sie können mehr über die Auswahl eines Managers erfahren, indem Sie den Artikel lesen: Wie wählt man einen Manager eines PAMM-Kontos aus?

Bei der Investition in ein PAMM-Konto schließt der Investor in der Regel eine Vereinbarung mit dem Händler, die alle Bedingungen der Zusammenarbeit widerspiegelt: die Verteilung von Erträgen, Verlusten, Anlagelaufzeit, Geldstrafen für vorzeitige Auszahlung von Geldern, etc. Das Volumen der Handelsoperationen, die auf dem Konto des Anlegers durchgeführt werden, ist in der Regel proportional zur Größe des Kontos des Händlers zur Größe des Kontos des Managers. Also, wenn die Summe auf dem Konto des Managers gleich 10000 Dollar ist, und die Summe auf dem Konto des Investors macht 1000 Dollar das Volumen der doppelten Handelstransaktionen auf dem Konto des Investors gleich 1/10 Volumen der Transaktionen auf dem Konto von der Manager.

In ähnlicher Weise wird der Gewinn nach Ablauf der Investition abzüglich der Verwaltungsgebühren und vorbehaltlich der Bedingungen der Vereinbarung zugeteilt. Erhält der Manager keinen Gewinn für den Berichtszeitraum und trägt Verluste, erhält er erst dann eine Vergütung, wenn er den Saldo des PAMM-Kontos auf das vorherige Niveau zurückführt.

Lassen Sie uns alle oben genannten mit dem folgenden Beispiel veranschaulichen. Nehmen wir an, dass der Betrag auf dem Konto des Managers 10.000 US-Dollar beträgt, auf dem Konto des Investors1 – 1.000 US-Dollar, auf das Konto des Investors2 – 5.000 US-Dollar, auf das Konto des Investors3 – 10.000 US-Dollar, auf dem Konto des Investors4 – 20.000 US-Dollar, die Laufzeit der Investition unter dem c oncluded Vereinbarung – 1 Monat, die Ausschüttung der Gewinne – 60/40 (60% an den Investor, 40% an den Händler). Wenn der Manager 1 Lot EUR / USD kauft, eröffnet das Konto des Investors1 eine Long-Position von 0,1 Lot, Investor2 – 0.5 Lot, Investor3 – 1 Lot, Investor4 – 2 Lots.

Option 1 ist eine positive Entwicklung. Nehmen wir an, dass das EUR/USD-Paar in 25 Kalendertagen um 250 Punkte gewachsen ist, der Manager den Gewinn fixiert und keine neuen Positionen eröffnet. So wird der Gewinn für den Manager auf seinem eigenen Konto 2500 Dollar sein, der Gewinn auf dem Konto des Investors1 – 250 Dollar, auf dem Konto des Investors2 – 1250 Dollar, auf dem Konto des Investors3 – 2500 Dollar, auf dem Konto des Investors4 – 5000 Dollar. Unter Berücksichtigung der in der Vereinbarung angegebenen Provisionen wird der Gewinn zwischen den Investoren und dem Manager wie folgt ausgeschüttet: Investor1 – 250*0,6 (60%) = 150 Dollar; Investor2 – 1250*0,6 = 750 Dollar; Investor3 – 2500*0,6 = 1500 Dollar; Investor4 – 5000*0,6 = 3000 Dollar; Manager – 2500 (Gewinn auf eigene Rechnung) + 250*0,4 (Provision auf das Konto des Anlegers1) + 1250*0,4 (Provision auf das Konto des Anlegers2) + 2500*0,4 (Provision auf das Konto des Anlegers3) +5000*0,4 (Provision auf das Konto des Anlegers4) = 6100 Dollar.

Es ist offensichtlich, dass der Manager an profitablem Handel interessiert ist, da sein Einkommen aufgrund der Gebühren, die für die Wartung von Anlegerkonten erhalten werden, mehrmals steigt.

Option 2 – Negative Entwicklungen. Für einen Kalendermonat betrugen die Gesamtverluste eines Managers beispielsweise 250 Punkte, wobei das gleiche Handelsvolumen 1 Los entsprach. So wird der Verlust für den Manager 2500 Dollar sein, für den Investor1 – 250 Dollar, für den Investor2 – 1250 Dollar, für den Investor3 – 2500 Dollar, für den Investor4 – 5000 Dollar. Der Manager erhält erst dann eine Vergütung, wenn er den Saldo seines eigenen Kontos und dementsprechend der Konten der Anleger wiederherstellt und am Ende des nächsten Berichtszeitraums keinen Gewinn erzielt.

Technisch gesehen, für die Handelsplattform PAMM-Konto fungiert als ein einziges Handelskonto, aber der Manager hat nicht die Fähigkeit, Geld von Investoren abzuheben, was das Risiko von Verlusten infolge von Betrug erheblich reduziert. Rechtlich ist ein PAMM-Konto eine der Formen der Treuhandverwaltung, aber die aktuelle Implementierung dieser Technologie durch die meisten Makler widerspricht Artikel 1013 des Bürgerlichen Gesetzbuches der Russischen Föderation (Zivilgesetzbuch der Russischen Föderation), wie im Handel gebrauchte Kredite (Hebel). Auch die Regeln nach Artikel 1012 des Bürgerlichen Gesetzbuches der Russischen Föderation werden oft verletzt, wodurch in Übereinstimmung mit Artikel 1017 des Bürgerlichen Gesetzbuches der Russischen Föderation, die Treuhand-Management-Vereinbarung als null und nichtig anerkannt wird , und dem Investor wird jeglicher Rechtsschutz vorenthalten.

Die Analogie der Verwendung von PAMM-Konten ist der sogenannte "Social Trading". Einige Handelsplattformen ermöglichen es Händlern, die Optionen des Kopierens von Trades von erfahrenen Kollegen auf ihrem Handelskonto zu verwenden. Insbesondere die Handelsplattformen MetaTrader 4 und MetaTrader 5 haben eine Registerkarte "Signale", die eine Liste der verfügbaren Handelskonten mit detaillierten Informationen über sie enthält. Die Signale werden nach der Bewertung sortiert und können entweder bezahlt oder kostenlos sein. Der Hauptunterschied zwischen Sozialhandel und PAMM-Konten besteht darin, dass es nicht notwendig ist, Vereinbarungen zu schließen, Provisionen, keine Investitionsbedingungen usw. zu zahlen. In diesem Fall kopiert der Trader automatisch Handelsoperationen auf seinem Handelskonto, so dass er von Handelsentscheidungen befreit ist. Er ist gegenüber der Person, die diese Signale aussendet, nicht verpflichtet, sondern übernimmt alle Risiken in vollem Umfang.

Investitionen in PAMM-Konten und Social Trading birgt höhere Risiken als die Risiken eines "vorsichtigen", aber unprofessionellen Händlers, der einige Erfahrung im realen Handel auf Forex hat und die Prinzipien des Managements korrekt anwendet. Wenn der Händler die oben genannte Erfahrung und ausreichend Kapital (ab 100.000 US-Dollar) hat, ist er durchaus in der Lage, profitablen Handel auf eigene Faust durchzuführen, was ein stabiles Einkommen mit akzeptablen Risikoniveaus bringt. Darüber hinaus, wie die Erfahrung angesammelt wird, kann ein Händler gut in die "Professionelle Liga" bewegen und fest seine Nische in ihm besetzen.

Die Verfügbarkeit von erheblichem Kapital eröffnet viele Möglichkeiten, die kleinen Spekulanten nicht zugänglich sind. Fast jeder Broker bietet seinen Kunden vorteilhafte VIP-Bedingungen: erhöhte Rate auf ungenutzte Fonds (bis zu 20%), reduzierte Provisionen, Dienstleistungen von Personal Managern und Beratern, verbesserter Swap, individuelle Hebelwirkung, kostenlose Handelssignale von den meisten fortschrittliche Systeme der technischen Analyse und Finanzanalysten, Zugang zu spezialisierten Portalen, Newsfeeds, Analysen, etc. In der Regel umfasst die Anzahl der VIP-Kunden jeden Händler, der mehr als 50.000-100.000 Dollar auf seinem Konto hat (abhängig von den Bedingungen eines bestimmten Brokers).

Wenn ein Händler nicht über ausreichende Erfahrung auf den Finanzmärkten verfügt, ist der beste Weg zu investieren, in Trust-Management-Programme mehrerer Broker zu investieren, um die Investitionen zu diversifizieren. Parallel zur Investition wird weiterhin empfohlen, die Grundlagen des Handels auf dem Forex-Markt zu untersuchen, um die Anteile der Investition zugunsten eines unabhängigen Handels zu ändern, da nur die persönliche Risikokontrolle bestimmte Garantien für die Sicherheit und Wachstum Ihres Kapitals.